系统性金融风险有哪些？

系统性金融风险是指某一特定领域或市场中出现的问题，可能会引发整个金融体系的崩溃。这些风险通常是由于全球性经济衰退、政治和地缘风险、市场崩溃、大规模投机和金融机构未能充分履行其监管职责等因素引起的。下面将详细介绍系统性金融风险的几种类型。

1.信用风险

信用风险是指借款人或债务人无法按时偿还贷款或债务的风险。这种风险可能会导致整个金融系统的崩溃。例如，2007年至2008年的次贷危机就是由于贷款人无法偿还贷款而引发的。

2.流动性风险

流动性风险是指金融机构或市场无法满足投资者或借款人的迅速提取现金的需求。这种风险可能会导致整个金融系统的崩溃。例如，2008年9月，美国雷曼兄弟公司破产前，该公司的流动性问题导致了全球金融市场的动荡。

3.市场风险

市场风险是指金融市场的价格波动可能会导致投资者遭受损失的风险。这种风险可能会引发投资者的恐慌性抛售，进而导致整个市场的崩溃。例如，1987年的黑色星期一和2008年的全球金融危机都是由于市场风险引发的。

4.操作风险

操作风险是指金融机构或市场由于内部失误、技术故障或欺诈行为而遭受的风险。这种风险可能会导致金融机构的破产或市场的崩溃。例如，2012年，美国证券交易委员会对JP摩根进行罚款，原因是该公司的内部控制不当导致了“伦敦惨案”，该事件使得JP摩根亏损超过60亿美元。

5.政治风险

政治风险是指政治事件或政策变化可能会对金融市场产生的负面影响。例如，2016年英国公投决定退出欧盟，导致英国股市暴跌，全球金融市场也受到了影响。

系统性金融风险是金融市场不可避免的风险，由于其可能导致整个金融体系的崩溃，因此必须得到高度关注和有效管理。