绿色金融业务有哪些 商业银行的两大绿色金融业务
目录导航:
绿色金融业务有哪些一、绿色金融的定义
根据《关于构建绿色金融体系的指导意见》、《银行业存款类金融机构绿色金融业绩评价方案》、《绿色信托指引》等文件,绿色金融主要包括贷款、直接融资、证券投资、股权投资基金、绿色保险、碳金融、绿色租赁、绿色信托等业务模式。
二、绿色金融业务模式
绿色信贷对客户进行分类,实行差异化管理。近年来我国绿色信贷余额稳步增长。
2.绿色债券
金融债、企业债、公司债、非金融企业债务融资工具等几大债券品种,相关监管部门均已推出了支持绿色债券发行的指导文件。绿色资产支持证券发展前景广阔,也是信托可开展的业务模式。
3. 绿色投资
绿色投资采用系统性绿色投资策略,对能够产生环境效益、降低环境成本与风险的企业或项目进行投资。兴全绿色投资股票型证券投资基金、中诚信托低碳清洁能源1号圆基风电投资项目集合资金信托计划等案例可为绿色证券投资、绿色股权投资提供参考。
4. 碳金融
碳金融主要业务模式包括碳排放配额/CCER抵质押贷款、碳排放配额售出回购、借碳交易、碳排放配额/CCER交易、碳排放配额托管等。
三、信托公司如何开展绿色金融业务
2021年中国银保监会工作会议部署了2021年重点工作任务,提出“积极发展绿色信贷、绿色保险、绿色信托”,未来绿色信托将具有广阔的发展空间。
绿色信托贷款、绿色资产证券化具有较好的业务基础。信托公司可探索开展与碳收益挂钩的绿色股权投资信托、碳排放配额/CCER碳资产交易信托、碳资产托管服务信托等创新型业务。绿色公益慈善信托可作为信托公司开展绿色金融的特色业务。
2020年9月,习近平主席在第七十五届联合国大会一般性辩论上宣布,中国将提高国家自主贡献力度,采取更加有力的政策和措施,二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值,努力争取2060年前实现碳中和。
2020年12月,中央经济工作会议明确提出了“我国二氧化碳排放力争2030年前达到峰值,力争2060年前实现碳中和”的目标任务。金融业应加大对实体经济,特别是绿色产业的支持力度,为节能减排做出应有的贡献。我国银行、券商、信托等金融机构已开始探索开展各类绿色金融业务,未来绿色金融业务既具有广阔的发展前景,也具有较大的业务创新空间。
商业银行的两大绿色金融业务绿色信贷
绿色债券是银行绿色金融业务最重要的两项产品。
绿色信贷业务的特殊性是指绿色信贷政策需要公众的监督,政府和银行不仅应该将相关环境和社会影响的信息公开,并且应该提供各种条件包括信息的披露、必要的经费和真正平等对话的机制
绿色金融的行业分类绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动,即对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。
绿色金融的行业分类包括绿色信贷、绿色债券、绿色投资基金、 ESG投资、绿色保险、绿色证券基金、碳基金、碳资产等等。
绿色信贷划分标准绿色信贷有6个大类,不是十二大类,包括节能环保、清洁生产、清洁能源、基础设施绿化、生态保护、绿色服务。
绿色信贷的主要目标是帮助和促进企业降低能源消耗,将生态环境要素纳入金融业的核算和决策之中,扭转企业污染环境、浪费资源的粗放经营模式。
从目前绿色信贷的规模情况来看,主要以国有大行为主,贡献了全部绿色信贷规模的45%以上。
绿色信贷分类标准
(1)一是国际标准.以赤道原则为例。国际绿色信贷分类标准有世界银行集团的《关于环境、健康和安全的标准》、国际金融公司(IFC)《环境和社会可持续性绩效标准》以及多家跨国商业银行发起的赤道原则等。赤道原则为商业银行有效防范环境与社会风险提供了参照。2002 年,为有效防控和管理环境与社会风险,花旗银行、荷兰银行、巴克莱银行和西德意志州立银行共同发起了“赤道原则”(EquatorPrinciples,EPs)。EPs 在世界银行和国际金融公司绩效标准的基础上,根据融资项目面临的社会和环境的影响和风险程度将项目分为 A、B、C 三类,并对 A 类和 B 类中融资金额在 1000 万美元以上的项目提出了具体的管理要求;EPs 为金融机构项目投资过程中的环境与社会风险管理提供了标准和参照,目前已成为全球商业银行最广泛认可的环境与社会风险管理工具。
(2)二是中国标准。银保监会的《绿色信贷统计制度》。2012 年,银监会下发《绿色信贷指引》后,2013 年又制定下发了《绿色信贷统计制度》。这是全球第一个金融监管部门下发的绿色信贷分类与统计制度,要求银行业金融机构对所涉及的环境、安全重大风险企业贷款和节能环保项目及服务贷款进行统计。通过归纳分类,明确了 12 类节能环保项目及服务的绿色信贷统计口径。此制度不仅对节能环保项目及服务贷款的变化和五级分类情况进行了统计,还对其形成的年度节能减排能力进行了统计,包括标准煤、二氧化碳减排当量等七项环境效益指标。
文章评论